Contexto:

Para compras online é importante identificar se após acesso do usuário trata-se de uma pessoa real buscando contratar algo via crédito (cartão, CVC ou carnê), e não um golpe. Obs: Não estão incluídos no escopo comprasvia Pix ou Boleto, que têm requisitos distintos.
A área de cibersegurança primeiro identifica se é uma pessoa e depois a área de crédito precisa que se identifique se a pessoa não é um fraudador e sim uma pessoa que utiliza dados dela própria (CPF, telefone, cartão, endereço e outros dados da pessoa mesmo) para não haver uma reclamação posterior configurando fraude.
O foco não é verificação de identidade digital apenas mas identidade x veracidade da pessoa de interface.
É importante trabalhar nessa camada.
Hoje, utilizam-se checagem de fator biométrico, 2o fator de validação por whatsapp ou mensageria com cruzamento de CPF, bureaus de certificação e análise de crédito (que têm parceria com Serasa ou outras entidades para validação de score e documentos), possibilidade adicional de ligação telefônica para confirmação.
A empresa gostaria de encontrar outras alternativas para tornar o processo ainda mais robusto, ampliando o % de assertividade dos motores de workflow (condições 0-1) ou motores de DNPS (decisão) em anti-fraude.
Hoje há contratos distintos com empresas diferentes a depender dos fluxos que os clientes seguem, os quais variam com regras de negócios e valores das compras.

Desafio:

Buscam-se parceiros que possam atuar nessa 1a parte do fluxo do processo Antifraude (vide imagem acima) com soluções tecnológicas, apoiando em uma das etapas ou em todas. Obs: após essa 1a etapa há workflows sequenciais não incluídos no escopo neste momento.

O parceiro deve incluir a solução tecnológica, customizações, integrações, implantação e sustentação/melhorias ou ajustes futuros.

Objetivo:

• O objetivo é reduzir fraudes em valores financeiros de fraudes e em aumento de receita de crédito real, com melhor acuracidade.
• Espera-se um orçamento de setup e de recorrência/suporte - nesse caso a cobrança deve ser feita seguindo volume de transações tratadas, e regras de negócio aplicadas ao fluxo (ex. diferentes números de abordagens).

Tecnologias Envolvidas:

• Integrações Via APIs
• Plataforma SKD (push SMS e biometria Android).

Serviços Buscados:

• Análise do processo para entendimento das regras de negócio
• Implantação e customizações da / das plataforma/s em alinhamento com área de crédito (para lançamento e posterior recorrente em até 60 dias antes do setup ajustado para a sazonalidade)
• Operação da plataforma e ajustes.
• Provisão de informações / inteligência de negócio periódica (dashboards).
• Atuação em combate a novas fraudes com fluxo de melhoria contínua (reativo e preventivo).

Volumetria/Prazos:

• Volumes de solicitações/pedidos = 2.5MM em média (CBK).
• Expectativa de implantação no 1o trimestre de 2023